Торги по банкротству, как происходит продажа имущества банкротов. ВС РФ: передавать имущество должника-банкрота в качестве отступного одному из кредиторов минуя стадию его продажи на торгах нельзя Аукцион имущества обанкротившихся предприятий

Вам понадобится

- газета "КоммерсантЪ"
- электронная цифровая подпись
- аккредитация на электронных торговых площадках
- компьютер, подключённый к интернету
- немного денег и свободного времени

Инструкция

Объявление о продаже недвижимости в процедурах банкротства публикуются в каждом субботнем выпуске газеты "КоммерсантЪ". Также все объявления о продаже недвижимости в процедурах банкротства можно найти на официальном сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве - http://bankrot.fedresurs.ru/. Информация об объектах с торгов по банкротству находится также на многочисленных электронных площадках, где проводятся сами торги. Вот список самых популярных электронных площадок по торгам в процедурах банкротства: uTender, Фабрикант, B2B-Center, Российский аукционный дом, Property Trade, Система Электронных Торгов Имуществом, Балтийская электронная площадка, Межрегиональная Торговая Система, Электронная площадка Центра реализации, Межрегиональная Электронная Торговая Система, Сибирская торговая площадка, Сбербанк-АСТ.

Перед покупкой выбранного объекта недвижимости необходимо получить электронную цифровую подпись, зарегистрироваться на соответствующей электронной торговой площадке, подготовить пакет документов для участия в торгах.

Для получения электронной цифровой подписи нужно в удостоверяющий центр. Лучше купить один ключ электронной цифровой подписи на все ведущие электронные торговые площадки. Это можно сделать в следующих удостоверяющих центрах: kontur.ru, kartoteka.ru, taxcom.ru, tensor.ru, ekey.ru. Срок получения электронной цифровой подписи может составить до 5 дней и больше. Электронная цифровая подпись и используется как флэшка.

После получения электронной цифровой подписи нужно пройти регистрацию и аккредитацию на каждой электронной площадке. Аккредитация на электронных площадках по торгам может занять несколько дней. Аккредитация предполагает направление документов в адрес электронной площадки. Перейдите на сайты соответствующих электронных площадок.

После прохождения аккредитации нужно подготовить заявку и другие документы для участия в торгах. Внимательно прочитайте публикацию о торгах, изучите требования к заявке и пакету документов, изучите регламент электронной площадки. Много ошибок допускается при формирование пакета документов и оформлении заявки, так что будьте максимально внимательны.

Внесите установленный организатором торгов задаток. Скан платёжного документа о внесении задатка нужно предоставить вместе с заявкой на участие в торгах.

Подайте заявку и загрузите все необходимые документы на электронной площадке. И ваш статус изменится на статус "Заявка принята".

Все торги проводятся в три этапа: первые торги, повторные торги, торги путём публичного предложения.

В первых торгах победителем признаётся тот, кто предложил наиболее высокую цену. Цены на данном этапе торгов идут на повышение. Каждый участник поднимает цену до нужного ему уровня. Регламент проведения торгов описывает все условия первых торгов, регламент открыт для всеобщего ознакомления. На данном этапе цена на объект является наиболее высокой.

Повторные торги проводятся, если первые торги признаны не состоявшимися. Здесь победителем признаётся тот, кто предложил наиболее высокую цену за объект. На данном этапе торгов стоимость объекта снижена на 10% от начальной стоимости на первых торгах. Процедура проведения повторных торгов аналогична процедуре проведения первых торгов. На данном этапе цена на объект снижена до незначительного уровня (10%).

Продажа объекта посредством публичного предложения объявляется, когда объект не был куплен на первых и повторных торгах. Особенность торгов посредством публичного предложения заключается в том, что стоимость цены объекта идёт на понижение каждый установленный период времени. Самая низкая цена на объект именно на этом этапе торгов. Из практики имеется очень много случаев, когда, например, здание реальной рыночной стоимостью 21 000 000 рублей приобретается за 4 000 000 рублей. Фактически всё имущество банкрота можно купить за бесценок на этапе торгов посредством публичного предложения. На данном этапе торгов самые интересные цены на продаваемые объекты.

Если вы выиграли торги, вы обязаны заключить договор купли-продажи в течение 5 дней и оплатить стоимость объекта в течение 30 дней. Если вы выиграли торги и отказались подписывать договор и оплачивать сумму за купленный объект, то в этом случае торги будут признаны несостоявшимися и ваш задаток вам никто не вернёт. Если вы не выиграли торги, вам задаток вернут в полном объёме.

Согласно ФЗ «О несостоятельности» завершающим этапом процедуры банкротства является аукцион. Он проводится в тех случаях, когда другие варианты погашения задолженности перед кредиторами не привели к полному погашению требований. Аукцион имеет принудительный порядок и банкрот не вправе отказаться от этой процедуры.

В ходе продажи имущества банкротов и должников реализуют движимую и недвижимую собственность банкрота, в результате которого покупатель получает полное право распоряжаться приобретенным имуществом.

Реализация имущества является завершающим этапом признания физического или юридического лица несостоятельными. Если после продажи всего имущества должника, все требования кредиторов так и не удастся удовлетворить в полном объеме, то они будут считаться погашенными.

Продажа имущества банкротов и должников также называется конкурсным производством. Этот этап банкротства инициируется в том случае, когда план реструктуризации должник так и не исполнил, либо полученной от него суммы оказалось недостаточным, чтобы погасил весь объем долгов.

Аукцион по несостоятельности

Инициатива о проведении аукциона может исходить как от должника, так и арбитражного управляющего. Причем в последнем случае согласие банкрота не потребуется. Для старта конкурсного производства обязательно нужно получить решение суда . Арбитражный суд может также сам вынести решение о проведении торгов, если он сочтет неэффективным план погашения долга в соответствии с графиком реструктуризации или же отменит процедуру санации и внешнего оздоровления.

Также конкурсное производство с целью продажи имущества банкрота может быть инициировано собранием кредиторов, на котором принято решение не предлагать план реструктуризации, а сразу перейти к аукциону. К реализации имущества должника конкурсный управляющий переходит и в случае нарушения условий мирового соглашения.

Различают две основные формы реализации имущества: торги и аукционы. В ходе аукциона побеждает лицо, которое смогло предложить наиболее высокую цену за имущество. В ходе торгов побеждает лицо, предложившее оптимальные условия.

В 2011 году были внесены поправки в законодательство, которые обязывают организаторов проводить аукцион по банкротству в электронном виде.

Все вещи, которые принадлежали должнику на правах собственности, на момент признания его банкротом, могут учавствовать в продаже имущества должника. Также включается в реализуемую массу собственность, купленная после вынесения арбитражем решения о банкротстве.

Наиболее популярными видами имущества, которые часто можно встретить на торгах, являются: ценные бумаги (акции и облигации компаний), производственные комплексы, оборудование, транспортные средства, земельные участки, товарные знаки, дебиторская задолженность, коммерческая и жилая недвижимость, спецтехника.

Юридические лица рискуют расстаться только с той собственностью, которая принадлежала компании. Тогда как ИП и физические лица рискуют своим личным имуществом.

В частности, принудительной конфискации и дальнейшей продаже подлежит квартира и другая недвижимость в собственности, автомобиль, предметы роскоши, драгоценности и дорогостоящая бытовая техника и пр.

При этом от участия в торгах освобождается имущество не дороже 10000 руб., единственное жилье должника (если только оно не находится в залоге по ипотечному кредиту), предметы личного пользования (одежда, средства гигиены), корм, домашние животные и скот, бензин, кухонная плита и утварь. Не могут конфисковать у банкрота деньги в пределах регионального прожиточного минимума.

Стоит отметить, что конкурсный управляющий может оспорить сделки по безвозмездной передаче имущества должника в пользу родственников и третьих лиц. Они могут быть аннулированы, а имущество возвращено в конкурсную массу для продажи на аукционе. Например, если за последний год должник оформил дарственную на квартиру на свою мать, то с большей долей вероятности сделку признают недействительной.

При реализации залогового имущества, средства первоначально идут на удовлетворение требований кредитора, который выступает залогодателем, а затем распределяются между всеми остальными.

Затрагивает аукцион конкурсного производства и совместно нажитое имущество супругов. В этом случае ровно половина от вырученной на аукционе стоимости должна быть передана супругу, а уже вторая половина распределяется между кредиторами.

Организатор торгов по банкротству

В качестве организаторов банкротных торгов может выступать конкурсный управляющий или специализированная компания. Все расходы по организации ложатся на должника.

В обязанности организатора входят следующие пункты:

организовать официальное предложение о продаже имущества на торгах;
заключить договор с электронной площадкой аукциона;
опубликовать сведения о торгах в официальных источниках;
консультировать потенциальных участников реализации имущества при банкротстве;
принимать заявки;
провести независимую оценку имущества банкрота;
определить победителя, оформить официальные документы о ходе торгов по несостоятельности.

Вопрос о том, кто будет организовывать торги, решает арбитражный управляющий.

Порядок проведения аукциона

Всю процедуру по проведению торгов можно разделить на пять ключевых этапов:

Проводится опись всего имущества и его независимая рыночная оценка; составляется список вещей, которые не могут быть проданы на торгах по закону.
Управляющий обращается с перечнем и стоимостью имущества должника в арбитраж с ходатайством о проведении торгов.
В случае получения согласия от суда, все имущество передается организатору. Он обязан провести аукцион не позднее, чем через 2 месяца.
Проводится аукцион в открытой форме, который может продлиться до полугода. Если за указанный период таки и не удалось продать собственность, она обратно передается банкроту.
Средства, которые были выручены от продажи имущества должника, направляются для вознаграждения организатору, управляющему и кредиторам в порядке очередности.

После прохождения всех этапов аукциона, считается, что банкрот полностью исполнил свои денежные обязательства перед кредиторами и больше ничего не должен.

Продажа имущества банкротов

Продажа имущества должника осуществляется в три этапа. Первоначально оно выставляется на торги по рыночной стоимости (которая была определена в ходе его первоначальной оценки). Также организатором определяется шаг аукциона (это минимальная сумма повышения цены имущества, которую может предложить участник торгов). На данном этапе торги идут на повышение.

Если в ходе первого этапа продажи имущества банкротов победители так и не обнаружились, то организатор объявляет о втором раунде торгов. Теперь первоначальная цена лота снижается от 10% до 30% по отношению к рыночной. Заявки от участников также принимаются на повышение.

Заключительным этапом торгов собственности несостоятельного должника является публичный. Именно он наиболее интересен инвесторам, которые приобретают имущество в целях его последующей перепродажи и получения прибыли. Отличительная черта этого этапа: имущество продается с шагом на понижение.

Если даже такая крайняя мера не помогла, еженедельно первоначальная стоимость лота падает на 5-10%. Именно здесь можно приобрести ценные вещи по смешным ценам с дисконтом до 90% от их рыночной стоимости. Но обычно ликвидное имущество редко доходит до публичного этапа и реализуется по среднерыночной цене.

Ранее на третьем этапе приоритетную роль играла скорость подачи заявки участниками. Это породило большое количество специальных роботизированных программ для участия в электронных торгах.

Но по актуальным условиям организаторы вправе самостоятельно отбирать победителей торгов, руководствуясь собственными критериями.

Признание торгов несостоявшимися

Законом предусмотрены некоторые ситуации, которые позволяют признать торги несостоявшимися. В частности, указывается на следующие критерии:

на участие в торгах была подана всего одна заявка или они вовсе отсутствовали;
к торгам был допущен единственный участник, либо никто не допущен;
непосредственно на торги пришел всего один участник;
ни один из участников не внес предложение, которое соответствовало бы условиям аукциона, или не изъявил бы желания купить предмет торгов после объявления начальной цены.

Решение о том, что торги были признаны несостоявшимися, объявляется на следующий день после его проведения.

В течение 10 дней после такого решения оно должно быть опубликовано в письменном виде на том же ресурсе, на котором ранее была публикация о торгах. Организатор также может сразу объявить о новых торгах, но они проводятся как минимум через 10 рабочих дней после предыдущих.

Аукцион считается недействительным в том случае, если победитель торгов так и не оплатил стоимость выигранного лота в установленные сроки.

Как участвовать в аукционе по банкротству?

Участвовать в торгах может любое совершеннолетнее физическое или юридическое лицо, которее обладает специальной ЭЦП. Получить подпись можно в сертифицированных центрах. Электронная подпись для участия в аукционе по банкротству стоит сегодня около 6000 руб. и действует один год. После истечения действия сертификата, ЭЦП подлежит повторному получению.

Когда подпись получена, необходимо зарегистрироваться на выбранных электронных площадках и внести установленную абонентскую плату (если потребуется). Далее нужно выбрать подходящий аукцион продажи имущества лиц проходящих процедуру несостоятельности (по региону, стоимости, типу имущества и прочим критериям) и подать заявку на участие.

Обычно участие в аукционе требует внесения определенного задатка, который служит подтверждением серьезности намерений сторон (обычно его размер составляет до 20% от цены лота).

В случае победы участник переводит остаток в пользу управляющего и оформляется сделка купли-продажи.

Площадки торгов

Электронные торги по банкротству проводятся через специализированные торговые площадки. В России их несколько, единого центра нет. В число наиболее крупных площадок входят Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, площадка крупнейшего банка – Сбербанка, Фабрикант.ру, Российский аукционный дом,Центр реализации,портал ELECTORO TORGI. Именно здесь нужно зарегистрироваться желающим приобрести имущество должника.

Также можно использовать при поиске лота сервисы-агрегаторы, которые сами не проводят торги, но содержат полный перечень предстоящих торгов.

Fotofabrika / Depositphotos.com

Законодательство о банкротстве направлено на установление баланса между разнонаправленными интересами кредиторов, с одной стороны, должника и лиц, участвующих в его капитале, с другой стороны. Это значит, что кредиторы не могут принимать произвольные решения о судьбе имущества должника, игнорируя предписанные законом процедуры, направленные на выявление его рыночной стоимости. На это указал Верховный Суд Российской Федерации, рассматривая кассационные жалобы конкурсного управляющего ООО и участника этого общества (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 21 января 2019 г. № 302-ЭС18-528).

Обстоятельства данного дела заключались в следующем.

На собрании кредиторов общества было принято решение о заключении соглашения, по условиям которого недвижимое имущество должника передается в качестве отступного одному из кредиторов, а последний, в свою очередь, обязан перечислить должнику денежные средства в размере 3,47 млн руб. в погашение требований других кредиторов. При этом соглашение было заключено на условиях, предложенных самим кредитором, а зафиксированная в нем стоимость имущества, подлежащего передаче в качестве отступного, составила 10,6 млн руб.

Конкурсный управляющий должником обратился в суд с заявлением о признании указанного решения собрания кредиторов недействительным. По его мнению, это решение нарушило права кредиторов и должника на получение максимальной выручки от реализации имущества.

Суд первой инстанции признал решение собрания кредиторов недействительным. Он указал, что принятое решение противоречит установленному Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” (далее – Закон о несостоятельности (банкротстве)) порядку передачи имущества в качестве отступного, поскольку такая передача возможна лишь после соблюдения процедуры реализации имущества путем проведения нескольких последовательных торгов, в том числе, посредством публичного предложения.

Однако суд апелляционной инстанции отменил определение суда первой инстанции. Он счел, что в данном случае прямая передача имущества должника в качестве отступного не привела к нарушению прав и законных интересов лиц, участвующих в деле о банкротстве, так как кредитор принял на себя обязательство по перечислению на расчетный счет должника денежных средств даже в большем размере, чем необходимо для погашения требований всех кредиторов общества.

Судебная коллегия по экономическим спорам ВС РФ с таким подходом не согласилась и оставила в силе определение суда первой инстанции. Она пояснила следующее.

Законом о несостоятельности (банкротстве) предусмотрен специальный порядок реализации имущества должника путем проведения нескольких последовательных торгов.

Такой механизм реализации имущества банкрота направлен на создание условий для заключения сделок по наиболее высокой цене, выявленной в ходе сопоставления свободных конкурирующих заявок. Это обеспечивает защиту как интересов кредиторов, так и защиту прав должника, его участников (акционеров, собственников имущества унитарных предприятий), претендующих на активы должника, оставшиеся после расчетов с кредиторами.

В качестве отступного кредиторам может быть передано только то имущество, которое не было продано в порядке, установленном Законом о несостоятельности (банкротстве).

В рассматриваемом же случае собрание кредиторов большинством голосов фактически одобрило заключение соглашения об отступном с одним из кредиторов, минуя стадию продажи недвижимого имущества на торгах.

Такое решение собрания кредиторов противоречит требованиям, предъявляемым Законом о несостоятельности (банкротстве) к порядку отчуждения имущества должника.

И хотя оно не нарушило права кредиторов должника, но зато пострадали интересы самого должника и ее мажоритарного участника, который имел правомерные ожидания относительно того, что имущество подконтрольной ему организации будет выставлено на торги для определения справедливой цены продажи.

Таким образом, заключил ВС РФ, прямая передача имущества в качестве отступного одному из кредиторов на предложенных этим кредитором условиях без выявления в установленном порядке подлинной стоимости недвижимости нарушила права должника и, как следствие, права его участника.

Источник: garant.ru

Любая экономическая деятельность несет в себе перспективы роста и развития, а также иногда риски, связанные с неисполнением своих финансовых обязательств. Чаще всего это кредиты, налоговые платежи, которые юридическое или физическое лицо не смогло погасить в течение 6 месяцев. По истечению этого срока встает вопрос погашения этих обязательств.

Если не находится возможности погасить задолженности в досудебном порядке, то запускается процедура банкротства – признания лица финансово несостоятельным. Это решение может принять только суд.

Процедура банкротства юридического или физического лица состоит из нескольких этапов. Завершающий этап называется Конкурсное Производство. На этом этапе имущество банкрота проходит оценку и выставляется на торги по банкротству, после которых полученные денежные средства идут на погашение финансовых обязательств должника.

Продажа имущества должников на торгах по банкротству

Реализация имущества банкротов проходит на аккредитованных ЭТП . Торги по банкротству открыты для участия как физических, так и юридических лиц, прошедших регистрацию на официальном сайте соответствующей электронной торговой площадки. На аукционы выставляется имущество должников. Это недвижимость (дома, квартиры, офисные, складские, производственные помещения и здания, магазины, земельные участки), а также всевозможные виды автотранспорта и техники.

Цены на аукционах могут быть очень привлекательными для инвестора, поэтому если купить имущество банкрота на торгах, то можно стать владельцем очень интересных и недорогих объектов недвижимости.

Как проходят электронные торги по банкротству?

Торги проходят в 3 этапа - первые аукцион, повторный аукцион и публичное предложение (торги с понижением):

Этап #1. Первый аукцион проходит с повышением ставок. При этом стоимость объекта недвижимости, как правило, является почти рыночной. Победителем признается участник, предложивший наиболее высокую цену.

Этап #2. Повторный аукцион объявляется, если первый этап признан не состоявшимся, и начинаются с понижения цены на 10%. После этого аукцион проходит аналогично первому. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.

Этап #3. Торги с публичным предложением проводятся в случае, если первый и повторный аукционы оказались не состоявшимися. На этом этапе публикуется график понижения стоимости объекта недвижимости в течение определенного периода времени пошагово. Сам период и шаг согласовывается арбитражным управляющим, залоговыми кредиторами, банком или другими уполномоченными лицами.

Период снижения может варьироваться от 1 месяца до полугода. Однако нужно учитывать, что по самой интересной недвижимости появляется большой спрос и решение по приобретению приходится принимать в течение нескольких дней.

Электронные торговые площадки для торгов по банкротству

В России существует большое количество торговых площадок для проведения аукционов. Это связано с тем, что число предложений по реализации имущества банкротов увеличивается и банки, как залогодержатели скрупулезно подходят к выбору наиболее надежных площадки.

Но для покупателя в первую очередь важен лот - объект недвижимости, который заинтересовал бы в качестве инвестиции. Поэтому выбор ЭТП будет зависеть от лота, который выберет покупатель. А выбрать недвижимость можно на нашем специализированном портале, который размещает объекты, приведенные к систематизированному привычному виду, учитывая его привлекательность.

К нашему преимуществу можно отнести наличие сервиса поиска по параметрам, а также помощи и сопровождения в аукционах на электронных площадках.

Участие в публичных электронных торгах - главные шаги

Шаг #1 Выбор лота

Как было сказано выше, объект недвижимости можно выбрать на электронных торговых площадках или специализированных сайтах по выбору недвижимости с торгов.

После этого необходимо провести анализ статуса и состояния выбранного лота по предоставленной документации самостоятельно или же обратится к нашим специалистам. Так же у покупателя есть возможность осмотреть интересующую недвижимость на предмет физического состояния и соответствия цены. Это можно сделать самостоятельно или обратится за помощью к оценщику.

Если цена соответствует выбранному лоту, то можно переходить к следующему шагу.

Шаг #2 Получение электронной цифровой подписи

Электронная цифровая подпись - это аналог персональной подписи. Она служит для удостоверения подлинности передаваемых данных или электронного документа. Физически представляет собой внешнее запоминающее устройство, похожее на флешку.

ЭЦП дает возможность вести электронный документооборот не применяя бумагу. Она подтверждает подлинность передаваемых документов. В нашем случае, дает возможность подать предложение по цене при участии в аукционе. А в случае выигрыша подписать договор и акты по итогам этой процедуры.

Электронная Цифровая Подпись дает доступ только к определенному набору площадок, поэтому перед покупкой ЭЦП необходимо выяснить, входит ли торговая площадка, на которой размещен лот, в список ЭТП, поддерживаемых этой подписью.

Шаг #3 Аккредитация на ЭТП

Аккредитацией называют процесс подтверждения соответствия физического, юридического лиц, а также ИП всем требованиям торговой площадки. Обязательное прохождение этой процедуры дает право на участие в проводимых аукционах, конкурсах, публичных торгах и исключает незаконные действия на ЭТП. В настоящее время работают 5 государственных и порядка 50 частных площадок.

Чтобы пройти регистрацию на ЭТП, необходимо получить электронную цифровую подпись (ЭЦП) и предоставить торговой площадке ряд отсканированных документов. Физические лица предоставляют копию паспорта, юридические лица и индивидуальные предприниматели - учредительные документы.

Самостоятельная регистрация на выбранной торговой площадке занимает до одной рабочей недели. С помощью наших специалистов аккредитация на ЭТП займет от 1 до нескольких часов.

Шаг #4 Установка и настройка программного обеспечения

Для участия в аукционе на аккредитованной торговой площадке необходимо заблаговременно до начала торгов установить и настроить соответствующее программное обеспечение.

Для работы с электронной площадкой необходим браузер. Тип браузера выбирается в зависимости от технических требований ЭТП. Но перед началом торгов для корректной работы его нужно обновить до последней версии.

Работу электронной подписи обеспечивает лицензионная программа «КриптоПро», которая приобретается дополнительно. «КриптоПро» работает на виртуальной машине Java, поэтому необходимо убедится, что это ПО установлено на компьютере. Оно бесплатно и устанавливается с сервера Java https://java.com/ru/download/

Шаг #5 Подача заявки на участие в торгах по банкротству и внесение задатка

После выбора лота, получения ЭЦП и аккредитации на ЭТП следующий шаг – это регистрация заявки на участие в аукционе. Если заявка подается самостоятельно, то существует риск сделать ошибку в ней и покупатель узнает от том, что его заявка отклонена только при публикации протокола об определении участников. А это значит, что покупатель теряет право на участие в торгах.

Чтобы избежать этого риска, участник может обратится к специалисту, который подаст заявку от вашего имени с гарантией, что ошибок в поданной заявке не будет.

При подаче заявки необходимо прикрепить отсканированное банковское платежное поручение о перечислении на счет организатора торгов суммы задатка. Сумма задатка прописана в документации к аукциону и составляет от 5 до 20% стоимости объекта в зависимости от площадки и самого объекта.

В случае, если Вы не выиграли на аукционе, то задаток возвращается в течение 5 дней после опубликования результатов торгов.